Numéro de la demande: 232880

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La planification financière est un pilier de l’offre de Signature MD, Gestion privée de patrimoine (Signature MD). Signature MD offre aux médecins les plus accomplis du Canada et à leur famille des services de planification financière complets sur mesure pour répondre à leurs besoins uniques. La personne occupant le poste de planificatrice financière principale ou de planificateur financier principal offre des services personnalisés de planification financière aux clients de Signature MD dont le ménage détient au moins 3 000 000 $ en actif à investir.  
La personne titulaire de ce poste est experte en matière de planification financière.

Ce poste est-il pour vous? 

•    Les rencontres exploratoires de Signature MD sont une composante essentielle de notre proposition de valeur.
•    Durant ces rencontres, les planificatrices financières et les planificateurs financiers approfondissent la discussion avec leurs clients pour les aider à découvrir ce qui leur importe le plus pour aujourd’hui et pour demain. Bien souvent, ils fixent des objectifs financiers et généraux de concert avec eux.
•    C’est l’occasion d’affiner notre compréhension de la dynamique familiale, des valeurs fondamentales, de la vision, des objectifs et des finances du client.
•    Après la rencontre exploratoire, la planificatrice financière principale ou le planificateur financier principal analyse les données pertinentes sur le client (tant qualitatives que quantitatives) et prépare un plan financier personnalisé Signature MD. 
•    De concert avec le conseiller du client, elle ou il présente ensuite le plan, qui comprend le plan financier et la lettre de résumé (en mettant de l’avant les prochaines étapes de sa mise en œuvre). 
•    La planificatrice financière principale ou le planificateur financier principal prépare le plan financier en ayant recours de manière appropriée aux ressources internes, selon son jugement professionnel, en fonction de la complexité de la situation, des circonstances du client et de ses besoins. Elle ou il travaillera parfois avec nos spécialistes de l’Équipe stratégique de gestion privée de patrimoine. Cette équipe réunit des spécialistes de l’assurance, de l’impôt, des successions et fiducies et de la constitution en société. La ou le titulaire du poste devra utiliser ces ressources à bon escient. 
•    La planificatrice financière principale ou le planificateur financier principal approfondira la relation avec le client par la planification et l’intégration de recommandations multidisciplinaires qui répondent à ses objectifs tout en contribuant aux résultats de l’entreprise.
•    Fournir du soutien et des conseils en planification financière à des clients ayant des besoins nombreux et complexes. La plupart des clients de Signature MD ont au moins une société, et souvent des structures complexes comportant plusieurs sociétés, sociétés de portefeuille, fiducies, biens immobiliers et sociétés de personnes externes. 
•    Aider les conseillères et les conseillers Signature MD à intégrer la planification financière à leur pratique.
•    Appuyer Signature MD et l’entreprise en général en partageant son expertise en planification financière lors d’ateliers, de séminaires et de webinaires ou dans le cadre de programmes et initiatives de MD en matière de planification financière.
•    Maîtriser le fonctionnement du logiciel de planification financière de Signature MD (Vision Systems) et son grand éventail de fonctionnalités.
•    Continuer à apprendre, à acquérir des titres professionnels en planification financière et à approfondir ses compétences et ses connaissances des stratégies de planification financière avancée.
•    Collaborer avec nos partenaires d’affaires, notamment les conseillères et les conseillers Signature MD, les conseillères et les conseillers en assurance et en successions et fiducies, les services bancaires privés de la Banque Scotia et le groupe philanthropique, à l’intégration des stratégies recommandées et à la mise en œuvre efficace et sans délai des plans financiers.   
•    Travailler avec les conseillers externes du client, notamment fiscaux et juridiques, pour apprivoiser la situation du client dans toute sa complexité. Dans la mesure requise, travailler avec ces ressources externes à la mise en œuvre d’éléments spécialisés du plan financier. 
•    Travailler avec un minimum de supervision directe au quotidien, faire preuve d’un solide jugement professionnel et d’une compréhension approfondie des lignes directrices de FP Canada et de l’Institut de planification financière. 
•    Suivre l’actualité du secteur de la planification financière.
•    Respecter les politiques, procédures, pratiques exemplaires et codes d’éthique de Signature MD dans toutes les interactions avec les clients.
•    Atteindre ou dépasser les résultats prévus du plan financier.
•    Placer le client au centre de tout ce que nous faisons; toujours offrir un service à la clientèle irréprochable.
•    Contribuer à la culture de mise en commun des apprentissages, de communication ouverte et de rétroaction de Signature MD.
•    Participer activement aux réunions d’équipe; faire profiter de son expertise avec sa division et l’organisation dans son ensemble. 
•    S’efforcer d’améliorer les processus internes et les méthodes de planification.
•    Générer de nouvelles idées, pratiques exemplaires et stratégies.
•    Faire preuve de souplesse quant aux méthodes employées pour répondre aux besoins des clients et faciliter la mise en œuvre des plans.
•    Créer et animer des formations, des ateliers, des séminaires et des webinaires au besoin.

Profil recherché :
•    Expérience avérée dans un poste de planification financière pour des clients à valeur nette élevée. 
•    Diplôme universitaire en administration des affaires, en commerce ou en planification financière ou expérience professionnelle équivalente/titre professionnel équivalent. 
•    Titre de Certified Financial Planner (CFP®) (planificateur financier agréé) ou de Registered Financial Planner (RFP®) (planificateur financier certifié). 
•    Titre de planificateur financier (Pl. Fin.) au Québec.
•    Le titre de planificateur financier personnel (PFP) sera accepté s’il s’accompagne d’autres titres professionnels. 

Atouts
•    Titres professionnels ou en planification financière spécialisés, par exemple : 
•    assureur-vie agréé (AVA);  
•    spécialiste en fiducie et en succession (TEP);
•    titres en comptabilité ou en droit (CA, CPA, LL. B., etc.).
•    Permis d’assureur vie (PQAP), ou intention et capacité d’en obtenir un dans les 12 mois, quelle que soit la province (sauf au Québec, où les planificateurs financiers travaillent habituellement dans cette seule province).

Avez-vous ce qu’il faut pour connaître du succès dans ce poste? Nous aimerions vous embaucher si :
•    À titre de planificatrice financière principale ou de planificateur financier principal, votre exploration va bien au-delà des besoins financiers du client. Vous vous intéressez à ses valeurs, à ce qu’il souhaite pour l’avenir et à ce qui l’inquiète. Vous n’hésitez pas à approfondir la discussion pour découvrir ce qui est réellement important à ses yeux. Vous démontrez une excellente capacité d’écoute et de communication. Vous comprenez rapidement et clairement le point de vue des clients, ce qui influence directement votre choix de stratégies et la manière dont vous les présentez aux clients.
•    Vous possédez une connaissance approfondie des six volets de base de la planification financière (gestion financière, planification de placement, assurance et gestion des risques, planification de la retraite, planification fiscale, planification successorale/aspects juridiques) et savez les combiner pour offrir une planification financière globale. Vous comprenez aussi les besoins propres aux médecins qui exercent en société.
•    Vous adaptez activement la portée du plan du client pour qu’il atteigne ses objectifs (d’un plan global à un plan modulaire). Signature MD estime qu’un plan d’une portée appropriée produit les meilleurs résultats. Vous devez faire preuve de jugement à cet égard.
•    Indépendamment de l’ampleur ou de la complexité, vous donnez des conseils simples, faciles à comprendre et adaptés au niveau de compréhension et aux connaissances financières du client. 
•    Vous maîtrisez l’art des présentations écrites et orales. Les rencontres de Signature MD comportent habituellement une présentation PowerPoint en complément des documents du plan. La maîtrise des outils technologiques et des produits Microsoft Office est obligatoire.
•    Vous possédez d’excellentes aptitudes interpersonnelles et n’avez aucun mal à créer des liens, établir des relations et gagner la confiance des gens.
•    Vous savez interpréter les tendances du secteur de la planification financière et comprenez les stratégies avancées et les solutions offertes par Signature MD et nos partenaires de la Banque Scotia. 
•    Vous vous plaisez dans un environnement de travail flexible et êtes capable de travailler indépendamment tout en collaborant avec une équipe de professionnelles et professionnels des finances. 
•    Vous aimez travailler à domicile, avez le sens de l’initiative et savez réseauter et interagir avec vos pairs dans un environnement surtout virtuel. 
•    Vous devez connaître les limites de votre propre expertise et faire preuve de jugement professionnel lorsqu’un mandat la dépasse et nécessite de faire appel à des experts en la matière (Équipe stratégique de gestion privée de patrimoine, spécialistes internes et externes). 
•    Vous embrassez le changement, vous vous adaptez facilement et vous vous épanouissez dans un environnement dynamique.
•    Vous avez de l’expérience avec les logiciels de planification financière.  L’expérience avec le logiciel Vision Systems constitue un atout important.
•    Vous pouvez vous déplacer au Canada à l’occasion, en fonction des besoins.

Conformément à l’évaluation des besoins linguistiques effectuée par la Banque Scotia, le candidat retenu doit pouvoir communiquer en anglais et en français pour la ou les raisons suivantes : il devra collaborer étroitement avec d’autres groupes du siège social qui travaillent principalement en anglais, il relèvera d’un gestionnaire du siège social qui est un anglophone, il servira une clientèle anglophone. 

Emplacement(s):  Canada : Colombie-Britannique : Vancouver || Canada : Alberta : Calgary || Canada : Ontario : Ottawa || Canada : Ontario : Toronto || Canada : Québec : Montreal

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.